Courtiers en assurance : compléter son offre avec une assurance cyber

Leslie Fornero
Dernière mise à jour :

L’assurance cyber n’est pas une assurance obligatoire en entreprise et pourtant, la menace cyber n’a jamais été aussi élevée. La demande en assurance cyber ne cesse de croître auprès des courtiers qui rencontraient jusqu’alors des difficultés à proposer des polices d’assurance adaptées. Mais ça, c’est du passé.

Courtier assurance cyber

L’assurance cyber simplifiée enfin accessible aux courtiers

Plus besoin d’être un expert en cybersécurité pour pouvoir proposer une telle assurance et accompagner ses clients dans le risque cyber ! Les courtiers en assurance peuvent désormais proposer une offre d’assurance cyber complète depuis un espace 100% en ligne et automatisé : l’Espace Courtier de Stoïk.

Pensé par des courtiers, pour des courtiers, l’Espace Courtier facilite la souscription, la gestion des contrats et l’accompagnement des clients grâce à un panel d’outils en ligne qui permettent :

  • de scanner l’infrastructure externe de l’entreprise pour remplacer les questionnaires interminables ;
  • d’émettre des devis en ligne et de les faire signer en ligne ;
  • de proposer des garanties complètes spécialement conçues pour les PME ;
  • de surveiller en continu les vulnérabilités informatiques de l’assuré et de l’accompagner dans la gestion de son risque cyber.
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En finir avec les questionnaires interminables

Pour en finir avec les questionnaires de cybersécurité interminables, Stoïk a mis en place un nouveau mode de souscription qui facilite grandement l’accessibilité à l’assurance cyber.

La grande nouveauté : l’Espace Courtier est doté d’un outil de cybersécurité qui scanne l’infrastructure externe de l’entreprise et qui va permettre de connaître son éligibilité à l’assurance cyber.

Focus sur le fonctionnement du scan externe :

  • l’outil scanne l’infrastructure externe du système informatique de l’entreprise à la recherche d’éventuelles vulnérabilités
  • si aucune vulnérabilité critique n’est détectée, l’entreprise peut s’assurer
  • si une vulnérabilité critique est détectée, tout est indiqué pour qu’elle puisse la résoudre
  • une fois la vulnérabilité critique résolue, l’entreprise peut souscrire

Il ne reste plus qu’à remplir quelques critères sur l’entreprise (chiffre d’affaires, taille de l’entreprise, options et franchises) et à répondre à trois questions de sécurité (fréquence des sauvegardes, anti-virus à jour sur windows, ne pas faire partie des secteurs exclus) pour émettre un devis directement en ligne.

Profitez de conditions d’éligibilité élargies !
Avec Stoïk, les courtiers peuvent proposer une assurance cyber aux entreprises du secteur financier, aux avocats, aux notaires, traditionnellement exclus des police d’assurance cyber.

Une expérience 100% en ligne, simple et automatisée

Simplification rime souvent avec digitalisation ! L’Espace Courtier permet désormais aux courtiers en assurance de générer des devis en ligne en quelques clics, de les envoyer aux clients et de les faire signer directement en ligne.

Proposer un contrat d’assurance cyber prend désormais littéralement 3 minutes.

"L’Espace Courtier est tellement simple d’utilisation que proposer un contrat d’assurance cyber me prend aujourd’hui environ 3 minutes, questionnaire compris. Le scan est précieux avant la souscription et à titre préventif tout au long de la vie du contrat." K. Lazimi, CEO chez LCK.

Un prix abordable et accessible sur le long terme

Face à l'augmentation des primes en assurance cyber, Stoïk propose un nouveau modèle qui assure une pérennité qui ne fait pas perdre les porteurs de risque. Aussi, Stoïk est la seule assurance cyber qui proposer aujourd'hui un processus de souscription et de sélection du risque qui soit sain grâce à sa méthode de sélection, de quantification et de réduction du risque. Pour les TPE et PME et pour les courtiers, cela signifie qu'il y existe enfin une assurance cyber abordable sur le marché en termes de prix et sur la durée car le risque est maîtrisé.

"L'expertise assurance n'est plus suffisante pour couvrir un risque si peu maîtrisé. L'expertise cyber est aujourd'hui indispensable, ainsi que l'expertise data pour pouvoir le quantifier et inventer une nouvelle manière de l'adresser." Jules Veyrat, CEO de Stoïk

Un accompagnement continu des assurés dans la gestion de leur risque cyber

Une fois l’assurance souscrite, l’assuré n’est pas lâché dans la nature ! Le scan externe de l’assurance Stoïk tourne une fois par semaine sur le système informatique de l’entreprise assurée. Si une nouvelle faille est détectée, le courtier et l’assuré en sont informés. Pour pouvoir agir en conséquence, les équipes de Stoïk restent à disposition de l’assuré pour l’accompagner dans la résolution de ses failles.

Stoïk est la seule assurance cyber en France à proposer des outils de monitoring du risque qui permettent de le réduire considérablement.

"En tant que courtier, je peux enfin proposer une solution de cyber-assurance adaptée aux besoins de mes clients. Les outils de cybersécurité inclus dans l’assurance me permettent de mieux accompagner mes clients dans la gestion de leur risque.” O. Boulard, Directeur Associé chez AGEO.

Rappel sur la responsabilité d’une entreprise

Une entreprise doit assurer la disponibilité, la confidentialité et l’intégrité de ses données, que ce soit pour ses salariés, ses partenaires et ses clients.

Elle doit aussi protéger les données des personnes avec lesquelles elle traite, au sein de sa propre entreprise ou avec des tierces parties. La CNIL et le RGPD ont établi des mesures strictes à ce sujet.

Des garanties complètes spécialement conçues pour les PME

Les garanties de l’assurance cyber proposée par Stoïk permettent d’accompagner et de couvrir les principaux risques encourus par une PME en cas de cyberattaque, et ce pour une centaine d’euros par mois :

  • Hotline disponible 24h/7j en cas de suspicion d’attaque
  • Mise à disposition d’experts techniques, juridiques et en communication de crise
  • Remboursement des frais de notification en cas de fuite de données
  • Responsabilité civile en cas de fuite de données
  • Remise en état du système informatique le plus rapidement possible
  • Remboursement de la perte d’exploitation

En option, l’offre d’assurance Stoïk propose :

  • La cyber-fraude : en cas de détournement de fonds suite à une intrusion dans le système informatique.
  • La responsabilité civile transmission de virus : en cas de transfert du virus de l’entreprise victime à une autre.
Le certificat Stoïk
Afin de rassurer les clients et prestataires, une entreprise assurée par Stoïk reçoit un certificat qui permet de prouver sa bonne hygiène cyber. Un document de plus en plus réclamé par les grands groupes qui souhaitent travailler avec des PME.

En cas de sinistre, le courtier est informé au même titre que Stoïk et peut suivre chaque étape de la réponse à incident, au remboursement du sinistre avéré.

Stoïk est la première assurance cyber qui associe assurance et logiciels de cybersécurité en France et en Europe. En plus du scan externe, Stoïk travaille quotidiennement à la mise en place de nouveaux outils comme un scan interne pour repérer les vulnérabilités de l’infrastructure interne ou encore des campagnes de sensibilisation au phishing. Ces outils sont inclus dans l’assurance cyber de Stoïk qui poursuit son objectif d’allier assurance et outil de cybersécurité pour réduire le nombre de cyberattaques qui touchent les PME.

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Un contexte qui incite les courtiers à compléter leur offre

54% des entreprises françaises ont été victimes d’une cyberattaque en 2021. Un chiffre qui ne peut plus laisser de marbre. Et pour cause, la France se trouve à la 3è place des pays les plus ciblés par les ransomwares, et l’année 2022 s’annonce encore bien pire... Le contexte international faisant, les techniques d’attaque évoluant et se complexifiant, il était devenu difficile d’évaluer ce risque et d’adresser des polices d’assurances adaptées par type d’entreprise.

Face à la demande accrue des entreprises, les courtiers en assurance se tournent aujourd’hui vers de nouveaux acteurs en assurance cyber comme Stoïk pour compléter leur offre et accompagner leurs clients.

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